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节假日基金收益怎么计算?各类基金假期收益算法

2020-07-08 21:18:16 来源:588财经
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  今天就帮大家详细梳理一下,遇到A股节假日,基金收益该如何计算呢?    1、债券基金  债券型基金的收益来自两部分,一部分是债券
  今天就帮大家详细梳理一下,遇到A股节假日,基金收益该如何计算呢?

  

  1、债券基金

  债券型基金的收益来自两部分,一部分是债券净价变动所产生的收益,也就是资本利得。打个比方,你珍藏的某个东西身价一天比一天高,这部分增加的“价值”就是资本利得;另一部分是各项资产(票面利息、存款利息等)生息,虽然周末和节假日没有开市、没有交易,但是各项资产生息是按照各自的规则每天都在计算的,节假日的各项资产生息会每天计算,并在节后第一个交易日披露。

  也就是说,虽然假期不交易,但是在这4天中持有债券每天都会有利息收入,持仓中有存款则有存款利息收入,收入将会在节后第一个交易日(6月29日)后体现在基金净值的变化中。

  2、股票基金

  股票基金由于节假日期间股市不开盘交易,基金所持有的股票价格仍然是上一交易日的收盘价,因此净值还是上一交易日的净值。如果持仓中有债券或存款,则有债券利息和存款利息收入。

  也就是说,6月25日至28日A股休市,这4天里则不存在红利、股息及买卖股票的差价收入,直到节后第1个交易日股价波动后才会引起基金净值的变化。

  3、货币基金

  货币基金主要投资货币和债券市场,而且以短期为主,通俗的说就是购买央行短期票据、短期债券以及银行短期存款,这些投资在节假日都是有收益的。

  所以货币基金休市期间仍然可按日享受计提的债券的利息收入和存款利息收入。但是,按照货币基金T+1的交易机制(其中T日指的是交易日),假期期间并不是购买货基产品的最佳时间。

  4、港股通基金或QDII基金

  投资境外的基金会受到几个交易所交易日的多重限制。

  比如这次的端午小长假:A股在6月25日到28日(周四到周日)休市4天,港股在6月25日、27日、28日休市3天(26日周五正常开市),港股通在6月23日到28日(周二到周日)暂停交易6天,而其他境外市场只在周末正常休市两天。(休市数据来源:上海证券交易所官网,港交所官网)

  那么,遵循“只有在所投市场同时开市时才能申购、赎回、定投”的原则,港股通基金和QDII基金能够买卖的时间也有差别:

  港股通基金在6月23日到28日(周二到周日)期间暂停申购、赎回及定投;QDII基金(包括投资港股的QDII)在6月25日到28日(周四到周日)期间暂停申购、赎回及定投。这期间的交易申请,都顺延到6月29日(周一)提交。

  听起来有点复杂,告诉大家一个小窍门:如果你投资了港股通基金,可以到港交所官网,查询香港交易所日历;如果投资了QDII,不妨整理一个境外主要市场节假日时间安排表,做好时间规划。因为除了咱们熟知的感恩节、圣诞节之外,还有比如美股在总统节、马丁路德金纪念日等特殊节日也是暂停交易的。当然了,如果你实在不想算,这些基金在假期前一般也会提前公告,提醒持有人注意交易时间,大家要注意公告提醒。

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